Итоги круглого стола «Новеллы Федерального закона № 115-ФЗ. Обмен опытом»
Ассоциация микрофинансовых организаций «Сибирь» и Новосибирский банковский клуб 13 июня 2019 г. провели круглый стол «Новеллы Федерального закона № 115-ФЗ. Обмен опытом».
В рамках круглого стола, обсуждались насущные и животрепещущие темы сегодняшнего дня как для банковского сообщества , так и для микрофинансового рынка: переход на новый личный кабинет Росфинмониторинга; нормативные документы, по составлению и предоставлению ФЭС в РФМ; предоставление информации по стандарту ОЭСР.
Отдельно участники круглого стола рассматривали тему взаимодействия микрофинансовых и кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.
Открыл круглый стол Президент Новосибирского банковского клуба Женов Владимир Гаврилович отметив важность проведения подобных встреч для обсуждения вопросов взаимодействия различных представителей финансового рынка.
Модератором и ведущим круглого стола выступила Липатова Найля Гарриевна, заместитель директора Ассоциации микрофинансовых организаций «Сибирь», которая озвучила проблем возникающие при работе с ЛК РФМ, поделилась типовыми ошибками, с которыми сталкиваются микрофинансисты при формировании ФЭС. Так же в ходе обсуждения работы ЛК РФМ представители МФО поделились своими частными случаями, с которыми столкнулись в ходе работы с порталом РФМ. Представитель МРУ РФМ Нестеренко О. Л. прокомментировала вопросы участников, попросила описать возникающие вопросы и направить в РФМ для детальной проработки, и при необходимости внесения изменений в ПО портала РФМ.
Найля Липатова рассказала участникам порядок и правила предоставления финансовой информации об иностранных клиентах по стандарту ОЭСР: «Тема сдачи финансовой информации по стандарту ОЭСР, очень важна для финансовых организаций, ФНС определен четкий перечень организаций , которые обязаны представлять информацию, установлены сроки сдачи отчетности по стандарту ОЭСР».
Председателем комитета по финансовому мониторингу Новосибирского банковского клуба Андроновым Максимом была поднята сложная, очень острая тема взаимодействия кредитных и микрофинансовых организаций в сфере ПОД/ФТ. В ходе обсуждения участники круглого стола, делились опытом использования современных технологий и доступных ресурсов для проведения индентификации клиентов, в т.ч. микрофинансисты рассказали банковскому сообществу, о своих бизнес процессах и порядке работы с клиентами.
Оживленная дискуссия развернулась по блокированию счетов предпринимателей, Уполномоченным по защите прав предпринимателей в Новосибирской области Николай Егорович Мамулат озвучил жалобы предпринимателей на блокировки счетов в банках. Найля Липатова объяснила, что причина не только в жестких требованиях 115-ФЗ, и банкиров, но и в низкой финансовой грамотности предпринимателей, которые не желают подчиняться требованиям антиотмывочного закона, и понимать, что банкиры требуют предоставления документов и сведений не из праздного любопытства.
Участники круглого стола отметили, что данных формат встреч вносит положительный эффект и деятельность всех участников финансового рынка. Обмен опытом между специалистами финансовых организаций способствует расширению и развитию финансовых услуг и продуктов.