Некоммерческая корпоративная организация Ассоциация Микрофинансовых организаций «Сибирь» Email: info@amsiberia.ru Телефон:8-(495)-205-62-60

Банк России одобрил более 100 инициатив рынка по оптимизации регуляторной нагрузки


31 января 2020

Пресс-служба Банка России сообщает, что подведены первые итоги деятельности Рабочей группы Банка России по оптимизации регуляторной нагрузки на участников финансового рынка, которая была создана в августе 2019 года. Ее работа направлена на актуализацию нормативной базы по вопросам, относящимся к компетенции мегарегулятора.

За три месяца от участников финансового рынка поступило свыше 600 инициатив, большая часть которых уже прошла рассмотрение рабочими подгруппами. Всего действует 14 подгрупп, в состав которых входит 252 участника: 158 представителей участников рынка и 94 – Банка России.

Большинство принятых решений касается вопросов допуска финансовых организаций на рынок (28 инициатив) и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг (21 инициатива). Одобрены предложения, направленные на совершенствование процедуры формирования отчетности банками и некредитными финансовыми организациями, а также на упрощение раскрытия информации эмитентами.

Часть принятых предложений нацелена на снижение регуляторной нагрузки в банковской деятельности, работе страховых и микрофинансовых организаций, а также в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк России продолжит публиковать информацию о принятых решениях по актуализации нормативного регулирования.

Для микрофинансового рынка (МФО, КПК, СКПК, ломбарды) было предложено следующее:

№ п/пНормативный актОписание инициативыПредложение подгруппы
02 – 39Указание Банка России от 24.05.2017 № 4383‑У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями, порядке и сроках раскрытия бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения микрофинансовой компании» Пункт 2В случае выявления микрофинансовой организацией фактов представления в Банк России отчетности, содержащей неверные и (или) неактуальные значения показателей за любой отчетный период в течение последних 3 лет, исправленная отчетность должна быть направлена в течение 10 рабочих дней, следующих за днем возникновения оснований для внесения изменений. Необходимо отметить, что бухгалтерская (финансовая) отчетность МФО не пересдается. Отчет о МФД за декабрь представляется через 23 рабочих дня после окончания отчетного периода, а годовая бухгалтерская отчетность за год – через 90 дней, в связи с чем почти у всех МФК возникает необходимость в последующей корректировке отчета о МФД. Предлагается предоставить МФО право исправлять надзорную отчетность в текущем периоде, как и бухгалтерскую (финансовую) отчетностьВнести изменения в п. 2 Указания Банка России от 24.05.2017 № 4383‑У в части порядка представления скорректированной отчетности (представление МФО исправленной надзорной отчетности в текущем периоде при наличии в ней ошибок в бухгалтерском учете). В части сроков представления годовой отчетности предложение не было поддержано
03 – 1Указание Банка России от 17.10.2018 № 4937‑У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной ст. 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Порядок)В Порядке установлено требование о заполнении НФО в каждом сообщении большого количества избыточных показателей, доступ к которым имеется у органов, в адрес которых представляются сведения. Заполнение в каждом сообщении избыточных показателей (то есть показателей сверх набора, однозначно идентифицирующего лицо / документ), доступ к которым имеется у органов, в адрес которых они отправляются, вводит избыточную нагрузку на НФО, а также противоречит принципам межведомственного информационного взаимодействия при предоставлении государственных услуг. Примеры показателей: КПП, дата регистрации, почтовый индекс, адрес местонахождения, СНИЛС, номер полиса ОМСВнести изменения в Порядок в целях сокращения перечня показателей, доступ к которым имеется у органов, в адрес которых они отправляются. Аналогичное сокращение показателей должно быть и для кредитных организаций
03 – 3Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» Абзац третий п. 3.4Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации при утверждении некредитной финансовой организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД / ФТ и программ его осуществления не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов. Требование о проведении целевого (внепланового) инструктажа не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов является избыточным, так как срок, установленный Указанием № 3471‑У может оказаться недостаточным для подготовки обучающих материалов, организации и проведения обучения, особенно для организаций с большой штатной численностью, наличием филиалов / обособленных подразделений, располагающихся территориально в различных местах (офисах) или регионахИзменить формулировку абзаца 3 п. 3.4 Указания № 3471‑У, приведя его в соответствие с абзацем 6 п 2.4.3. Указания Банка России от 09.08.2004 № 1485‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», изложив ее в следующей редакции: «Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого) инструктажа по ПОД / ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно в каждом конкретном случае»
03 – 28Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»Внести изменения в сроки проведения обучения сотрудников финансовых организаций в сторону их увеличения, что позволит учесть фактические возможности организаций для подготовки необходимых материалов, их рассылку, контроль исполнения и т. п. (высокая численность работников, разветвленная сеть филиалов и представительств). Соответствующие изменения должны быть внесены в ФЗ-115 и в принятые в соответствии с ним нормативные актыИзменить формулировку абзаца 3 п. 3.4 Указания № 3471‑У, приведя его в соответствие с абзацем 6 п. 2.4.3. Указания Банка России от 09.08.2004 № 1485‑У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», изложив ее в следующей редакции: «Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого) инструктажа по ПОД / ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно в каждом конкретном случае»
12 – 26 Часть 1Указание Банка России от 09.06.2016 № 4037‑У «Об установлении методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании» Пункт 2.3Предлагаем в Указании № 4037‑У дополнить дебиторскую задолженность, учитываемую при расчете собственных средств (капитала) МФО, суммами вложений в ценные бумаги, определив перечень видов таких ценных бумаг, так как они являются активами микрофинансовой организацииВнести изменение в Указание Банка России от 09.06.2016 № 4037‑У, дополнив дебиторскую задолженность суммами вложений в ценные бумаги (за вычетом сформированных резервов, если инвестиционный портфель, либо по справедливой стоимости, если портфель торговый), так как они являются активами микрофинансовой организации, определив перечень видов таких ценных бумаг

31 января 2020 года