Некоммерческая корпоративная организация Ассоциация Микрофинансовых организаций «Сибирь» Email: info@amsiberia.ru Телефон:8-(495)-205-62-60

Информационное письмо Росфинмониторинга "О применении отдельных норм федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ"


31 июля 2018

На сайте Росфинмониторинга размещено Информационное письмо от 30 июля 2018 г. № 55 "О применении отдельных норм федерального закона от 07.08.2001 № 115-фз «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. федерального закона от 29.12.2017 № 470-фз) в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании".

В своем письме Росфинмониторинг ответил на ряд вопросов:

  1. Ведет ли Росфинмониторинг какой-либо список лиц, участвующих в сомнительных операциях?

  2. Вправе ли Росфинмониторинг выдать распоряжение кредитным организациям о блокировке счетов, ограничить или запретить выдачу банковских карт, установить запрет на открытие банковского счета (вклада), ввести ограничения на использование дистанционного банковского обслуживания (ДБО)?

  3. Почему банк заблокировал или приостановил операцию?

  4. Уполномочен ли Росфинмониторинг приостанавливать операции (сделки)?

  5. На каком основании субъекты, поименованные в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, расторгают договор банковского счета или отказывают в совершении операции?

  6. Откуда кредитная организация или некредитная финансовая организация узнает, что с клиентом расторг договор банковского счета другой банк?

  7. Какой порядок обжалования действий кредитной организации или некредитной финансовой организации при отказе в обслуживании клиенту по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ?

  8. Какой порядок обжалования действий организации или индивидуального предпринимателя (за исключением кредитной организации или некредитной финансовой организации) при отказе в обслуживании клиенту по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ?