Некоммерческая корпоративная организация Ассоциация Микрофинансовых организаций «Сибирь» Email: info@amsiberia.ru Телефон:8-(495)-205-62-60

Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма


09 февраля 2021

Банк России разместил на сайте Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за декабрь 2021 года.

РОССИЙСКИЕ НОВОСТИ

Информация органов исполнительной власти Российской Федерации

О заседании Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ/ФРОМУ 17 декабря 2020 года в Росфинмониторинге состоялось заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (МВК).

В ходе мероприятия обсуждались промежуточные результаты работы над устранением недостатков национальной «противолегализационной» системы за период после завершения её оценки со стороны ФАТФ в октябре 2019 года.

Источник информации: официальный сайт Росфинмониторинга в сети Интернет.

Федеральные законы

О Федеральном законе № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

29 декабря 2020 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Федеральный закон № 479-ФЗ принят в целях расширения использования и совершенствования законодательного регулирования механизма удаленной идентификации клиентов с использованием биометрических персональных данных, а также сведений, содержащихся в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА).

В Федеральный закон № 115-ФЗ внесены следующие изменения:

 все поднадзорные Банку России организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, наделены правом при приеме на обслуживание клиентов для совершения любых операций (сделок) идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия с использованием ЕСИА и единой биометрической системы, при соблюдении ряда условий;

 закреплено право банков с базовой лицензией, соответствующих установленным критериям и включенных в перечень банков, составляемый Банком России, с согласия клиента - физического лица и на безвозмездной для него основе размещать или обновлять сведения о клиенте - физическом лице в ЕСИА, а также его биометрические персональные данные в единой биометрической системе;

Указанные изменения вступили в силу с 1 января 2021 года.

Кроме того, с 1 января 2022 года вступает в силу положение о закреплении обязанности банков с универсальной лицензией, соответствующих установленным критериям, обеспечить возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения удаленной идентификации клиента - физического лица (указанная возможность должна обеспечиваться посредством официального сайта банка в сети Интернет, а также мобильного приложения).

Источник информации: «Официальный интернет-портал правовой информации» (http://www.pravo.gov.ru).

О Федеральном законе № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

30 декабря 2020 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон № 536-ФЗ принят в целях совершенствования механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.

В Федеральный закон № 115-ФЗ внесены в том числе следующие изменения:

 закреплена обязанность Организаций5 в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или упрощенной идентификации клиента - физического лица, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, отказать клиенту в приеме на обслуживание;

 закреплена обязанность Организаций представлять в уполномоченный орган сведения об отмене судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, а также обязанность кредитных организаций представлять в уполномоченный орган сведения об отмене судом ранее принятого решения об отказе от заключения или о расторжении договора банковского счета (вклада);

 решение клиента об отказе от установления отношений с Организацией или о прекращении отношений с Организацией, если у работников такой Организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение обусловлено осуществлением ею внутреннего контроля, включено в перечень оснований для документального фиксирования Организациями информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля.

Указанные изменения вступают в силу с 1 сентября 2021 года.

Также включены положения о том, что:

 кредитная организация не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях ОД/ФТ;

 информация, полученная кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями от Банка России (в том числе о случаях отказа от заключения договоров банковского счета (вклада), расторжения договоров банковского счета (вклада) и отказа от проведения операций), не может использоваться в качестве единственного основания при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ.

Указанные положения вступили в силу с 30 января 2021 года.

Источник информации: «Официальный интернет-портал правовой информации» (http://www.pravo.gov.ru).