Полезная информация
Подписан закон о штрафах для участников финансового рынка за непредставление информации о клиентах-нерезидентах
Полезная информация,
29 ноября 2021
![](/site/image?id=3b261aeae6bdadca8a7d7c13493cfa47.jpg&size=640x380)
Федеральный закон от 29.11.2021 N 380-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации"
Законом в новой редакции изложена статья 129.7 НК РФ, согласно которой:
- за непредставление информации в соответствии с пунктом 1 статьи 142.2 НК РФ о налоговых резидентах иностранных государств (территорий) предусматривается штраф в размере...
Изменяются требования к идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов
Полезная информация,
26 ноября 2021
![](/site/image?id=f2c3e18c2ab6175fd02eb0f55653424a.jpg&size=640x380)
28 ноября вступают в силу изменения в Положение Банка России от 12.12.2014 " 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Изменения внесены Указанием Банка России от 05.10.2021 N 5965-У "О внесении изменений в...
Росфинмониторинг предупреждает о мошеннических действиях
Полезная информация,
25 ноября 2021
![](/site/image?id=e8a04e7710743b6ad9f08ea6be8ee51f.png&size=640x380)
На сайте Росфинмониторинга размещено информационное сообщение.
Росфинмониторинг обращает внимание на участившиеся случаи мошенничества, когда злоумышленники от лица сотрудников Службы рассылают письма, в том числе направленные по электронной почте, о начислении страховых накоплений и требованием оформления возврата вручную через специальную форму.
Обращаем внимание, что в соответствии с законодательством Российской Федерации, Росфинмониторинг...
Депутатами Госдумы предложено снизить максимальный размер ежедневной процентной ставки по потребкредитам до 0,8%
Полезная информация,
22 ноября 2021
![](/site/image?id=e5034d1c64ec54c03878d4fc34a36688.png&size=640x380)
Проект Федерального закона № 22118-8 "О внесении изменений в статьи 5 и 6 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)"
Законопроектом также предусматривается:
снижение максимального значения полной стоимости потребкредита до 292% годовых;
снижение максимального размера суммы всех платежей по договору потребкредита сроком до года, иных мер ответственности, а также...
Новые правила при работе с личным кабинетом в Банке России
Полезная информация,
19 ноября 2021
![](/site/image?id=b1a9c3da4cd072673d7e147080297cbd.jpg&size=640x380)
С 1 января 2022 года подлежат применению новые правила взаимодействия Банка России с кредитными организациями, НФО и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России.
Указание Банка России от 05.10.2021 № 5969-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги...
При осуществлении операций по размену банкнот или монет на сумму до 40 000 рублей идентификация клиента - физического лица проводиться не будет
Полезная информация,
19 ноября 2021
![](/site/image?id=d64c2b7cedd50607942406f0a4e1dab1.jpg&size=640x380)
На сайте КонсультантПлюс размещен Федеральный закон от 19.11.2021 № 370-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Исключением может являться ситуация, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция...
О некоторых вопросах, связанных с вступлением в силу с 1 января 2022 года нормативных актов Банка России по бухгалтерскому учету
Полезная информация,
18 ноября 2021
![](/site/image?id=d59daa552839ab9c5b23c5ed15dbe5c0.jpg&size=640x380)
На сайте Банка России размещено Информационное письмо Банка России от 17.11.2021 № ИН-012-17/89 "О некоторых вопросах, связанных с вступлением в силу с 1 января 2022 года нормативных актов Банка России по бухгалтерскому учету"
Разъяснения касаются применения Указаний Банка России от 19 августа 2021 года N 5891-У и N 5892-У, вносящих...
Экспертный совет поддержал идею кредитных каникул для заемщиков, пострадавших от ЧС
Полезная информация,
16 ноября 2021
![](/site/image?id=34bd424d3f1a8fca9afcb2b6a713734f.jpg&size=640x380)
Банк России извещает, что у заемщиков, пострадавших от чрезвычайных ситуаций и стихийных бедствий, может появиться право на временное снижение или приостановку платежей по кредитам и займам без ухудшения кредитной истории. Законопроект об этом обсудил Экспертный совет по защите прав потребителей финансовых услуг при Банке России. Он был представлен совету депутатом...
Число жалоб в Банк России на МФО за девять месяцев увеличилось
Полезная информация,
10 ноября 2021
![](/site/image?id=1d749b42860736ea7535e818825e4953.jpg&size=640x380)
Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России подготовила доклад на тему "ОТЧЕТ О РАБОТЕ С ОБРАЩЕНИЯМИ ЯНВАРЬ-СЕНТЯБРЬ 2021 ГОДА".
Банк России обращает внимание, что увеличилось поступление жалоб на микрофинансовые организации (МФО) (+37,3%).
Одной из причин всплеска жалоб на МФО стала деятельность неформальной группы взаимосвязанных организаций,...
Выявление недобросовестных практик продаж: новый инструмент регулятора
Полезная информация,
09 ноября 2021
![](/site/image?id=4d4bff9e9a515f26869be8805d4c4101.jpg&size=640x380)
Банк России будет выявлять и фиксировать использование недобросовестных практик во время проверок финансовых организаций. Это касается, например, продажи одного финансового продукта под видом другого, введения потребителя или инвестора в заблуждение о размере комиссий или доходности, предоставления клиентам неполной или искаженной информации о предлагаемых финансовых продуктах и услугах.
[Новая редакция инструкции...